【电信诈骗】资中农信联社成功拦截一起“冒充公安机关”电信诈骗

警银协作  守护百姓“钱袋子”

——资中农信联社成功拦截一起“冒充公安机关”电信诈骗 

　　近日，客户T女士（化名）到资中农信联社马鞍分社要求工作人员将其20万元大额存单转成活期存入医保卡中，并将手机银行转账限额调整至20万以上。工作人员询问其调额用途，T女士回答娶媳妇转彩礼所用。考虑到客户仅为一名家庭妇女且文化层次较低，工作人员建议与其儿子核实，谁知T女士拒绝向儿子电话联系，在这期间还不断回避工作人员接听电话、言辞闪烁，随后又要求立即将20万元存款全部取现。

　　种种迹象表明该客户很可能遇到了诈骗，工作人员便通过向T女士讲解转账限额在保障资金安全方面的作用，提醒她谨防诈骗，并拖延时间，同时向网点负责人报告。

　　警银协作

　　网点负责人在了解情况后，耐心引导客户说出实情、对客户进行劝阻，但该女士仍固执己见，坚持要转账或取现，于是信用社立即向当地派出所报案。在信用社工作人员和民警的进一步劝解下，T女士终于“松口”，告知在两天前接到了自称“长沙公安局民警”的电话，告知其身份信息被泄漏，银行卡涉嫌犯罪，要求T女士将银行卡资金转入指定的“安全账户”，并通过微信出示了“公安局”的相关证件，要求客户不能告知当地银行和派出所，否则资金不保。

　　T女士第一次接到此类电话，对其“证件”深信不疑，手机也被诈骗分子设置成呼叫转移.......迷雾一层层打开，T女士终于回过神来，意识到自己遭遇了电信网络诈骗。事后，T女士十分后怕，对信用社和公安民警为其避免了20万元的损失再三表示感谢，并致电96633表扬了该社工作人员。

　　诈骗手段

　　一是微信亮“证”。诈骗分子通过微信向客户出示“公安局”的相关证件，“亮明身份”，获取受骗人的信任；二是控制手机，引导受骗人将手机设置成呼叫转移，只能接听诈骗分子的电话，不断诱骗；三是要求保密，告知受骗人身份信息被泄漏、涉嫌犯罪，不得告诉任何人否则资金不保，增添受骗人的危机感。

　　案例启示

　　一是做好银行账户的分类分级，通过对账户设置非柜面出账限额，把控账户涉案风险，保护客户资金安全；

　　二是持续加强对员工的培训，不断增强一线人员“识诈”“防诈”“反诈”意识与能力；

　　三是持续做好防范电信网络诈骗宣传工作，加强对典型诈骗案例的解读分析和宣传，特别是要加强农村中老年群体、文化层次较低的人的金融关爱，提升辖内群众的安全防范意识；

　　四是建立银警协作机制，加强与辖内公安派出单位的沟通协调，在联合打击电信网络诈骗方面起到了有效作用。

（来源：资中农信联社）

编辑：李永鑫

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