泸州市公安局联合人民银行泸州市分行发布致全市贵金属和宝石行业从业者的一封信

致全市贵金属和宝石行业从业者的一封信

　　全市贵金属和宝石行业从业者：

　　当前，贵金属和宝石行业因其“高价值、易变现”的特点，正面临前所未有的洗钱与电信诈骗渗透风险。为维护行业声誉与自身权益，现依据《中华人民共和国反洗钱法》和《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（2025年8月1日实施），泸州市公安局联合人民银行泸州市分行特此发出以下提醒和倡议：

　　一、警惕4类“反常”，识透风险陷阱

　　1.交易异常：对款式、价格不敏感，大额现金支付或转账后匆匆离开；

　　2.客户异常：客户年龄明显偏大或偏小，且购买数量远超正常自用、馈赠等需求，无法解释合理用途，面对工作人员询问含糊其辞，对自称投资理财客户应高度警惕；

　　3.行为异常：购买过程中不停发信息或接打电话，亦或对物品进行拍照，神色慌张，疑似远程听从他人指令；

　　4. 支付异常：使用他人名下微信、支付宝或银行卡代付，或索要店内收款码发予他人代为支付，且代支付过程不流畅。

　　二、牢记3个“必须”，履行法定义务

　　1.大额交易必核实

　　单笔或当日累计10万元及以上现金交易（含等值外币），务必核对客户身份证件，登记客户姓名、证件类型及号码、交易金额、联系电话等关键信息，并在交易发生的5个工作日内向中国人民银行泸州市分行反洗钱科报告（联系电话：0830-2283952）。

　　2.可疑交易必上报

　　发现上述异常交易或行为后，无论金额大小，应立即向中国人民银行泸州市分行反洗钱科或泸州市公安局反诈中心（报警电话 0830-6512345，110、属地公安派出所电话均可）报告人员信息和交易情况。履行报告义务依法受到保护。

　　3.交易凭证必留存

　　达到尽职调查标准的客户身份资料、每笔交易数据信息、业务凭证、账簿、合同等，至少保存10年，以备后续核查。

　　三，明确3类“后果”，筑牢法律红线

　　近年来，“黄金跑分”案例频发，我市已发生多起大额涉诈交易未上报案例，从业者应认清行业风险，积极配合反诈、拒绝可疑交易，根据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国刑法》《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》等法律法规，未按规定履责将面临以下后果：

　　1. 未履行尽职调查、漏报大额和可疑交易等情形，单位或直接责任人将面临约谈整改、巨额罚款行政处罚措施；

　　2.明知是犯罪所得及其产生的收益仍协助交易的，将被追究掩饰、隐瞒犯罪所得罪等刑事责任。

　　四、共建“警银联动”，守护行业安宁

　　防诈骗、反洗钱需要社会各方协同，需要大家携手发力：

　　一要加强内部培训。定期组织员工学习反诈、反洗钱知识，熟悉识别技巧和报告流程；

　　二要主动咨询求助。遇到疑问及时向人民银行或公安反诈中心咨询。

　　各位从业者，反洗钱和反诈骗是维护合法合规金融秩序、守护群众“钱袋子”的重要措施，也是法定责任和义务。让我们多一份责任，用规范操作守护店铺信誉，筑牢安全防线，抵制犯罪活动，拒绝成为诈骗资金的“变现通道”，守护好我们共同的行业净土，共同推动我市责金属和宝石行业健康有序发展！

（信息来源：平安泸州）

编辑：李永鑫

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